在飞驰的时光里，你会看到怎样的东融?从一群肩负坚定使命满怀抱负的热血青年，到中国同业人员规模最 大的第三方融资服务平台。十二载春秋，十二载风雨，都化作了东融每个岗位的试炼。

每个岗位都有属于它的使命，每一个使命，都诉说着东融的发展史。东融集团 12 年 12 人之 王达鑫，让我们一起来听他讲述东融在合规路上发生的故事!

合规方能致远

“在加入东融之前，我做过记者，房产，也开过公司，来到东融是一段很奇妙的缘分。”

2015 年 7 月 20 号，王达鑫受邀作为场外嘉宾出席东融A轮融资发布会。“在发布会现场，我被东方融资网的壮丽愿景和使命以及胡总所带团队的氛围所感召，对比之下，我觉得自己当时所从事的事业太渺小了，所以毅然决定加入东融这个大家庭。”

在东融的 7 年里，从一线业务岗位到分司负责人，再到纪检中心总经理，一路走来，王达鑫陪着东融经历了很多!“正是因为有着多年的一线业务经历，才让我对助贷行业的合规有了更清晰的认知，也让纪检的工作更加的贴近真实业务场景。”

王达鑫认为，对于助贷平台来讲，合规就是内部主动的风险防控，内控和合规是并行的马车，需齐头并进，要将内控合规文化理念固化于制、内化于心、外化于行，建立有效的内部控制体系，并贯穿到为客户服务的整个环节中去，合规方能致远。

01 固化于制

“东方融资网的合规，首先是我们有严格的企业内部制度，给大家树起'不能为'警示牌”，王达鑫这样说道。

孟子曰:不以规矩，不成方圆，为了加强企业纪律建设，保证公司上下高度集中统一，东融出版了公司内部规章制度的合集《东融纪律》。《东融纪律》以公司各项规章制度为根本，为公司对内提供了正确实施奖惩的标准，为企业员工的行为规范提供了准则，也是确保业务条线顺利推进的制度导向。

-《东融纪律》第二版-

02 内化于心

“东融的合规，还体现在员工教育中，企业合规文化的宣导中，营造全员合规意识，让大家做到'不想为'”，王达鑫向我们介绍道。

每一位入职东融的新人，都会接受企业大学的新人培训，通过宣讲员工奖惩制度、政治纪律、客户纪律、工作纪律等，给新员工的初步树立起行业合规意识。每周四纪检中心都会联合宣传中心推出《东融说法》栏目，分享真实案例，提醒大家守住纪律底线。除此之外，纪检中心还会不定期的组织关于合规的企业文化宣导，并安排员工进行东融纪律的线上考试。

-纪检中心联合宣传中心推出的《东融说法》栏目-

03 外化于行

除了制度的约束，员工的业务行为还需要审计监督。王达鑫表示，“纪检中心作为集团制度的最后一道防线，是集团制度的坚决捍卫者，纪检中心的审计监察工作就显得尤为重要，营造了企业内部'不敢为'的合规文化”。

即使有完善的制度，但员工的道德风险和操作风险依然存在，这就需要我们加强内控管理，强化高压态势，使违规违纪的成本大大增加，提升制度的震慑力，让违规行为无所遁形，纪检中心的审计监察部就扮演着这一重要角色。

审计案例分享:

今年 6 月份，王达鑫接到了来自某分公司疑似飞单的举报，立刻组织审计监察部远程协同审查。在王达鑫的带领下，纪检中心的同事快速响应，利用周末进行案件线索的梳理以及办案的前期准备工作。

第二天一大早，纪检中心审计监察部庄严就抵达了该分公司，经过一天的调查查实融资顾问戴某伙同融资顾问张某，违规将公司已签约客户、未签约客户交给戴某男朋友蒋某办理贷款，并向客户收取服务费获得利益，同时还在微信中鼓动其他员工一起飞单，恶意编造、散播公司负面消息，严重侵害公司利益，损害公司名誉。

“在打击违法乱纪的现象上，我们一定要快、准、狠”，在纪检中心快速有效地审查下，当天就追回了所有涉案钱款，并完成了对相关责任人的处罚。

-纪检中心 11 月 8 日发布的《审计令》-

全流程合规建设 引领行业发展

东融的合规，一方面是为了避免企业在业务过程中触犯法规，另一方面也有助于提升客户服务的体验感，让客户能够把融资方案放心地交付给我们去做。“合规是一种文化，它需要在长期中熏陶、沉淀、强化，需要从思想、制度、环境等方面不断努力，需要各个部门各个员工的通力合作，才能保证这种文化深入人心，源远流长”王达鑫说道。

-王达鑫平时阅读的关于合规纪律的书籍-

“每一年，纪检中心都对东融与外部合作机构签订的《廉洁共建倡议书》进行专项审计，来保证东融所有合作机构都是合规的、合法的，进而保证为客户提供的产品是真实的、有效的。从招商引进产品这个环节就开始杜绝内、外部舞弊行为发生，同时集团各个部门在业务流程中也坚决贯彻了东融的合规思想。比如融资中心放款凭证规范化，严禁在业务过程中协助客户提供虚假包装，严禁以公司名义为客户提供担保等;比如销售中心也有专门的合规质检手册，对业务流程进行质量监控，不定期进行抽检，可以及时发现并纠正存在的合规风险，不断提高客户满意度，这些都构成了东融的合规。东融所有同仁都践行'做好人、干正事、有原则、守底线'的东融纪律。”

据统计，东融近两年内为加强业务开展的规范性，进一步提高客户满意度，出台了近二十条相应制度。从规范费率管控、优化业务流程、规范员工业务行为、规范融资订单及申请书填写等十多方面对业务各环节进行了具体的管理要求及调整。极大地保证了公司业务在更简单、合规、安全、可控的环境下能够顺利展开，同时也降低了客户冲突等风险，在持续提升客户满意度方面卓有成效。

另外，据 2022 年上半年纪检中心数据，纪检中心累计减损、挽损金额 903114 元，为客户及公司挽回了将近百万损失。

“我希望东融的融资顾问给客户的感觉是安心的、放心的。客户可以很信任地把自己的需求告知我们，可以把有关于钱的问题交给东融来解决，而不是担惊受怕，像是在赌运气。东融致力于服务客户，解决中小微企业“融资难、融资贵”的资金难题，同时东融人又恪守“不吸储、不放款、不担保、不作假”的守法底线。”

-王达鑫正在拟定新的合规管理框架-

东融集团， 12 年 12 人，王达鑫是东融推动融资行业合规化进程的一个代表，在东融 12 年的发展历程中，还有很多个“王达鑫”为合规发展献计献策，贡献智慧。按照东融集团“立足长三角、服务全中国”的战略布局，纪检中心王达鑫和他的团队正在开始研究、设立新的合规管理制度和管理框架，努力践行“东融发展的捍卫者，融服前进的推动者”的光荣使命!努力通过东方融资网的合规，改变外界对于金融行业的偏见，引领助贷行业的合规化发展。

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